Der Gender Pension Gap (geschlechtsspezifische Rentenlücke) ist ein Maß zur Bestimmung geschlechtsspezifischer Unterschiede im Renteneinkommen. Der Gender Pension Gap kann dabei Eindrücke zur finanziellen Eigenständigkeit von Männern und Frauen im Alter vermitteln. Damit stellt er eine Art „ökonomischer Bilanz“ des Lebenslaufs dar, da die Alterseinkommen in Deutschland im hohen Maße von der vorherigen Erwerbsbiografie abhängen. So übertragen sich geschlechtsspezifische Ungleichheiten über den Lebenslauf hinweg in den Ruhestand: Frauen gehen eher Teilzeit- oder geringfügigen Beschäftigungen nach, weisen häufiger Erwerbsunterbrechungen auf, da sie einen Großteil der Sorgearbeit übernehmen (siehe Gender Care Gap), und erhalten durchschnittlich niedrigere Verdienste (siehe Gender Pay Gap). Die Aufteilung von Erwerbs- und Sorgearbeit wird hierbei oft auch politisch begünstigt: Die Wohlfahrtsstaatsforscherin Diane Sainsbury (1994) hat hier den Begriff des „männlicher Brotverdiener“-Modells von Sozialpolitik geprägt – eine Politik, die eine klare Aufteilung zwischen Erwerbs- und Sorgearbeit innerhalb von Paaren begünstigt. Der Gender Pension Gap zeigt daher nicht nur Potenziale gegenüber der Rentenpolitik auf, sondern verdeutlicht auch die Bedeutung einer gleichstellungsorientierten Arbeitsmarkt- und Sozialpolitik.

Der Gap gibt an, wieviel Prozent niedriger Alterseinkommen von Frauen im Vergleich zu Männern sind. Hierbei bezieht er sich auf die Bevölkerung über 65 Jahre und auf das Bruttoalterseinkommen aus gesetzlicher, betrieblicher und privater Altersvorsorge. Im Jahr 2023 befand sich der Gender Pension Gap bei 39,4 Prozent (Statistisches Bundesamt 2024). Bei Berücksichtigung von Hinterbliebenenrenten lag der Gender Pension Gap im Jahr 2023 bei 27,1 Prozent (ebd.). Diese werden allerdings in der Regel von der Berechnung ausgeschlossen, da es sich um keine eigenständig erworbenen Rentenanwartschaften handelt. Der Gender Pension Gap als Indikator bezieht sich demnach auf eigenständige Rentenansprüche und weist Limitationen auf. So ist er kein geeigneter Indikator für Altersarmut: Frauen können trotz sehr geringem Renteneinkommen auf Haushaltsebene gut abgesichert sein. Außerdem finden neben Hinterbliebenenrenten mögliche Zuverdienste durch Erwerbstätigkeit im Rentenalter keine Berücksichtigung. Weiterhin fußt die Alterssicherung gemeinhin auf mehreren Säulen. Aus dem Gender Pension Gap wird aber beispielsweise nicht unmittelbar ersichtlich, dass Frauen einen systematisch geringeren Zugang zu Formen betrieblicher und privater Altersvorsorge haben (Frericks et al. 2009): So sind Frauen unter anderem seltener in Beschäftigungsfeldern vertreten, die Betriebsrenten anbieten (Klammer 2019: 53). Zur Berechnung des Gender Pension Gaps können Daten aus repräsentativen Befragungen, wie zum Beispiel dem Mikrozensus im Falle der Angaben des Statistischen Bundesamtes, verwendet werden. Für gesetzliche Renten besteht darüber hinaus die Möglichkeit, administrative Daten der Rentenversicherung zu nutzen. Diese sind zwar verlässlicher, weil es nicht zu Falschangaben kommen kann. Allerdings erfassen sie weder private noch betriebliche Altersvorsorge, sodass sie nur einen Teil der gesamten Altersabsicherung abbilden.